Регулирование государства ПАММ счетов

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

Принципы работы ПАММ-счетов

Управляющие

Stability:208007

524% за 8.5 лет
41% макс. убыток

Как работает ПАММ-счет?

Инвестируя в ПАММ-счет, вы передаете деньги в управление трейдеру, торгующему на валютном рынке, и отдаете за это часть своей прибыли.

ПАММ-счет — современное инвестиционное решение, которое предлагает компания Альпари. С его помощью, не имея ни специальных знаний, ни опыта торговли, вы получаете возможность зарабатывать на валютном рынке Форекс. Для начинающих трейдеров ПАММ-счет — отличная альтернатива самостоятельной торговле на Форекс.

Вам не придется торговать на Форекс самостоятельно: вы выбираете управляющего в рейтинге ПАММ-счетов и инвестируете в него средства. Далее вашими средствами будет управлять опытный трейдер.

Принцип работы ПАММ-счетов

Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки (интернет-сайта) брокера, называемой ПАММ-сервисом (например, ПАММ-счета Альпари). На этой площадке, прежде всего, торгует сам трейдер. В дополнение к этому брокер предоставляет сервис ПАММ-счетов: вы можете выбрать ПАММ-счет трейдера в рейтинге, вложить в него деньги и управлять своими вложениями в ПАММ-счета через Интернет. Раз в месяц часть вашей прибыли будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.

Каждый ПАММ-счет — это торговый счет трейдера, к которому инвесторы могут подключать свои средства. Когда управляющий публикует ПАММ-счет, он создает инвестиционную оферту, где указывает процент прибыли, который берет за управление. На условиях этой оферты инвесторы вкладывают деньги в ПАММ-счет. Каждый трейдер может открыть один или несколько ПАММ-счетов.

После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, вы сможете следить за своими средствами в личном кабинете на сайте брокера. Вывести средства или пополнить счет можно в любой момент, все операции с ПАММ-счетами выполняются через Интернет и занимают не больше суток.

Принцип работы ПАММ-счетов

ТОП лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

Пример работы ПАММ-счета

Рассмотрим все основные этапы и принципы работы ПАММ-счета на примере инвестирования в ПАММ-счет Ивана Петрова, одного из наиболее опытных трейдеров на текущий момент (апрель 2020).

1. Управляющий открывает ПАММ-счет

Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет, трейдер должен зарегистрироваться, подтвердить свою личность, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов.

Иван Петров создал свой первый ПАММ-счет на Альпари 31 августа 2020 года. На сегодня собственный капитал Ивана на ПАММ-счете составляет 10 000 $, а по оферте он получает 20% прибыли инвесторов в качестве вознаграждения.

2. Инвестор находит ПАММ-счет управляющего

Инвестор обычно находит ПАММ-счета по рекомендациям или в публичном рейтинге ПАММ-счетов.

Рейтинг ПАММ-счетов — удобный способ найти ПАММ-счет по его показателям. В рейтинге ПАММ-счетов Pammin вручную отобраны самые надежные ПАММ-счета, доходность считается уже с учетом выплаты вознаграждения. Для каждого ПАММ-счета выводится средняя годовая доходность и максимальный исторический убыток (просадка).

ПАММ-счета Ивана Петрова находятся в ТОПе рейтинга. У него есть ПАММ-счета в рублях, долларах и евро. Его чистый средний год составляет около 35%, максимальная просадка также на уровне 35%. Мы будем инвестировать доллары.

3. Инвестор вкладывает средства в ПАММ-счет

Все операции с реальными деньгами выполняются через брокера Альпари. Чтобы инвестировать в ПАММ-счет, вам нужно зарегистрироваться на Альпари, создать и пополнить свой инвестиционный счет на ПАММ-счете.

Можно начать на демо-счете на сайте Pammin (на Альпари нет демо-инвестиций в ПАММ-счета). В этом случае вы сможете изучить, как работают ПАММ-счета, не рискуя реальными деньгами.

Допустим, вы вложили в ПАММ-счет Ивана 1000$ (более подробное описание процедуры инвестирования смотрите в статье «Как инвестировать в ПАММ-счет»).

Начальные данные инвестиционного счета:

Баланс: 1000$
Средства: 1000$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1000$
Чистая прибыль: 0$
Доходность: 0%

По оферте Ивана его комиссия составляет 20% вашей прибыли от работы ПАММ-счета.

4. Первый месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет показал доходность +10%.

Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(до выплаты комиссии управляющему):

Баланс: 1000$
Средства: 1100$
Комиссия управляющего: 20$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%

Комиссия управляющего начисляется только на сумму средств, которая превышает баланс: 1100$ — 1000$ = 100$. Комиссия = 100$ * 20% = 20$.

Раз в месяц происходит закрытие торгового интервала: прибыль перечисляется на баланс, комиссия перечисляется управляющему.

Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(после выплаты комиссии управляющему):

Баланс: 1080$
Средства: 1080$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%

5. Второй месяц после инвестирования

Допустим, за первый месяц ПАММ-счет принес убыток −5%.

Данные инвестиционного счета через 2 месяца:

Баланс: 1080$
Средства: 1080$ — 54$ = 1026$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1026$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%

На конец второго месяца средства меньше баланса, поэтому комиссия управляющего не начисляется и не будет начисляться, пока средства не превысят баланс, т.е. пока управляющий не выведет ПАММ-счет из просадки.

6. Ввод и вывод средств

Вы можете ввести и вывести средства с ПАММ-счета в любой момент, не дожидаясь конца месяца. Прибыль также можно вывести в любой момент.

По времени операции исполняются по планировщику ПАММ-счета, но не дольше суток. На ПАММ-счет Ивана операции исполняются раз в сутки в 23:00 по времени сервера, т.е. в 24:00 мск (по летнему времени).

График исполнения заявок ПАММ-счета Petrov_Ivan:172658

При выводе средств на ПАММ-счете должно оставаться минимум 10$. Если вы хотите вывести все средства, делайте операцию закрытия счета.

Допустим, вы решили пополнить счет на +100$.

Данные инвестиционного счета после пополнения:

Баланс: 1180$
Средства: 1126$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1126$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%

Как инвестировать в ПАММ-счет?

Чтобы инвестировать в трейдера, вам досточно открыть и пополнить свой инвестиционный счет на его ПАММ-счете. После этого средства будут автоматически участвовать в торговле трейдера, а вы в любой момент сможете проверить свой баланс, ввести или вывести средства.

Для инвестирования в ПАММ-счет нужно выполнить 5 простых шагов.

Выберите в рейтинге ПАММ-счет с подходящими для вас показателями. Или выберите управляющего, в которого вы хотите вложить деньги.

Нажмите «Инвестировать» и вы перейдете на страницу создания демо-счета.

Введите сумму инвестиций и нажмите «Сохранить и следить», чтобы включить демо-мониторинг.

Нажмите «Вложить реальные деньги», чтобы срау перейти к реальным инвестициям. Произойдет переход на сайт Альпари для открытия инвестиционного счета.

Предварительно у вас должен быть открыт и пополнен лицевой счет на Альпари.

Введите на Альпари сумму инвестиций и нажмите «Инвестировать». Будет создана заявка на ввод средств. Как только она будет исполнена, ваши средства начнут участвовать в торговле.

Более подробное описание читайте на странице «Как инвестировать в ПАММ-счет» .

ПАММ-счета Альпари

Онлайн сервис ПАММ-счетов впервые был запущен компанией Альпари в 2008 году. Сегодня объем инвестиций в ПАММ-счета превышает 15 млн. $, а компания Альпари входит в TOP-3 крупнейших мировых форекс-брокеров.

Альпари является крупнейшим и наиболее надежным брокером в России и СНГ. На базе ПАММ-сервиса Альпари работают самые опытные трейдеры, предлагающие услуги управления капиталом. Отзывы о компании Альпари »

Доходность и риски

Вложение в ПАММ-счета позволяет действительно приумножить капитал. Доходность ПАММ-счетов в разы превосходит, например, банковский вклад. Здесь можно рассчитывать даже на 100% годовых. Но при этом важно помнить, что риски всегда пропорциональны доходу.

В ПАММ-счетах нет страхования вкладов и гарантированного дохода. Поэтому при инвестировании здесь, помимо ожидаемой прибыли, нужно рассчитывать и размер возможного убытка. Если вы пришли за доходом в 100% годовых, то будьте готовы к временному убытку в 50% от вклада. Это нормальный размер просадки при такой доходности. Такова плата за высокий доход, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Поэтому ПАММ-счета подходят для инвесторов, готовых к риску и для инвестиций, потеря которых не критична. Доходность ПАММ-счетов »

Оферта ПАММ-счета

Как уже говорилось, за свою работу трейдер получает части прибыли инвестора в качестве комиссии (вознаграждения). Размер комиссии управляющий устанавливает в оферте ПАММ-счета, которую принимает каждый инвестор перед инвестированием в ПАММ-счет. В оферте ПАММ-счета установлена минимальная сумма инвестиций и процент прибыли инвестора, который отдается управляющему. Комиссия рассчитывается и списывается автоматически, в случае убытка управляющий не получает вознаграждения.

Комиссия уменьшает доход инвестора, но не сокращает возможные убытки. Поэтому чем больше процент комиссии, тем на меньшую доходность можно рассчитывать. Важно учитывать комиссию при оценке доходности ПАММ-счета. Оферта ПАММ-счета »

Как выбрать ПАММ-счет?

При выборе ПАММ-счета нужно ориентироваться на доход, на который вы рассчитываете, риск, на который готовы пойти, и срок вашего вклада. У каждого ПАММ-счета есть публичная статистика, которая позволяет оценить, подходит он под ваши ожидания или нет.

Доходность ПАММ-счета считается по его графику. Последняя точка на графике ПАММ-счета — это доходность за все время его работы. Средняя месячная доходность показывает, какой в среднем ежемесячный доход может дать ПАММ-счет.

Размер возможного убытка, или риск ПАММ-счета, можно оценить по его максимальной исторической просадке и максимальному дневному убытку. Максимальная просадка показывает, какой временный убыток уже имел место. Максимальный дневной убыток, возведенный в третью степень, покажет просадку в случае серии неудачных сделок трейдера. Максимальный дневной убыток более 30% означает риск полной потери вклада.

Эти и другие показатели посчитаны для каждого ПАММ-счета и выводятся на его странице.

Учтите, что большую роль в оценке ПАММ-счета играет его возраст и срок работы самого трейдера. ПАММ-счета моложе года не имеют достаточной статистики для оценки их доходности и риска. В такие счета нельзя не вкладывать, не имея опыта. Как выбрать ПАММ-счет? »

Портфели ПАММ-счетов

В инвестициях с повышенным риском, к которым относятся ПАММ-счета, рекомендуется распределять вклад по нескольким «корзинам». Вы значительно сократите риск, если вложите средства в несколько ПАММ-счетов, иначе говоря, составите свой портфель из ПАММ-счетов. В этом случае просадки одних счетов будут компенсироваться ростом других, что существенно сгладит график доходности. Подробнее о портфельных инвестициях »

Публичные портфели, составленные инвесторами ПАММ-счетов приведены в рейтинге ПАММ-портфелей.

ПАММ-счета на рынке Forex: рассматриваем все особенности

Современный рынок финансовых услуг позволяет клиентам с любым объёмом свободных средств получать пассивный доход, открывая депозиты, покупая ценные бумаги или оформляя программы инвестиционного страхования жизни (ИСЖ). В зависимости от уровня знаний в сфере финансов и наличия свободного времени, клиент банка может пользоваться инвестиционными инструментами самостоятельно либо оплачивать услуги доверительного управления средствами. Например, схему доверительного управления использует ПФР (пенсионный фонд) Российской Федерации, передавая средства граждан опытным инвесторам для накопления дополнительного дохода на счетах пенсионеров.

Наряду с консервативными методами инвестирования (например, открытие банковского вклада, покупка ценных бумаг), финансовый рынок предлагает ряд более прибыльных и рискованных способов получения пассивного дохода. Одним из таких способов является заработок на рынке Forex (от английского Foreign Exchange, обмен валюты) за счёт разницы курсов различных валют. Клиент может открыть ПАММ-счёт (от английского Percent Allocation Management Module, управление процентным распределением инвестиций) у одного из опытных дилеров рынка Forex, чтобы повторять его стратегию инвестирования и получать высокий доход.

Как работает рынок Forex?

Функционирование рынка Forex обеспечивают коммерческие и центральные банки различных государств, владельцы паевых инвестиционных фондов, частные инвесторы, а также транснациональные компании, заключающие сделки на обмен различных валют. Технически Forex представляет собой глобальную валютную биржу, устанавливающую текущие курсы национальных денежных единиц под воздействием колебаний спроса и предложения. Обычно курс валюты на Forex меняется в пределах сотых долей процента за день, поэтому для существенного заработка инвестору следует вкладывать крупные суммы.

Наряду с реальными покупателями и продавцами различных национальных валют, на рынке Forex действуют дилеры — организации либо частные лица, заключающие сделки (пари) на изменение курсов отдельных денежных единиц. Forex-дилеры предлагают частным лицам (инвесторам) установить торговый терминал и заключать сделки на собственные прогнозы. Например, клиент дилера предположил, что курс EUR/USD увеличится на 0.01 до конца торгов. Если прогноз клиента сбылся, дилер выплачивает ему вознаграждение на указанный банковский счёт. Если прогноз не оправдался, Forex-дилер списывает убыток с реквизитов клиента. Работа с рынком Forex для инвестора состоит из нескольких этапов.

Подписание договора с дилером Forex. Выбрав одного из дилеров, клиенту следует подписать контракт, загрузить торговую программу (или терминал) с текущими курсами валют и внести сумму средств на счёт (торговый депозит). Дилеры Forex могут использовать для работы с клиентами котировки валют различных бирж, банков, брокеров или информационных агентств, динамика цен отражается в торговом приложении инвестора.

Заключение сделок на Forex через дилера. Сделки на рынке Forex заключаются на валютную пару, состоящую из базовой и котируемой денежной единицы (например, в паре EUR/USD евро является базовой валютой). Задача клиента — спрогнозировать изменение курса базовой валюты относительно котируемой и открыть сделку на её покупку. Например, в момент начала торгов евро стоит 1.25 долларов (EUR/USD = 1.25), клиент спрогнозировал рост курса EUR до значения 1.85 USD и открыл сделку на покупку 100 европейских денежных единиц. Если прогноз клиента сбылся и курс евро достиг 1.85 USD, дилер перечисляет на его счёт полученную прибыль (1.85 — 1.25)*100 = 60 долларов США. Если прогноз был неверным и курс уменьшился (например, до 1.08 USD), с депозитного счёта клиента списывается убыток (1.08 — 1.25)*100 = 17 долларов США.

Оплата услуг дилера Forex. При заключении договора с дилером клиент оплачивает входной депозит (собственные средства, необходимые для торговли), а также комиссию за открытие счёта, подключение торговой программы, перечисление средств на счёт и совершение каждой операции. Дополнительно дилеры Forex предоставляют кредитное плечо — объём заёмных средств для заключения сделок. Например, при ставке кредитного плеча 1:10 на каждые 100 долларов собственных средств клиент получает кредит в размере 1000 долларов от дилера Forex. Кредитное плечо увеличивает риск и доходность торговли на Forex, поэтому рекомендуется только опытным инвесторам.

Вывод прибыли (покрытие убытков). Большинство договоров с дилерами Forex позволяет вывести средства после закрытия сделки, при этом перечисление прибыли на банковский счёт занимает два-три рабочих дня. На практике клиенты дилеров обычно хранят средства на торговом счёте, чтобы свободно распоряжаться деньгами для заключения новых сделок.

Особенности российского законодательства не позволяют финансовым организациям вести маржинальную (высокорисковую) торговлю, поэтому большинство дилерских организаций работает по лицензии на ведение букмекерской деятельности. Головные офисы таких организаций обычно располагаются в офшорных зонах (Кипр, Каймановы острова) или крупных европейских странах, поэтому в случае возникновения споров клиент дилера взаимодействует с местными представительствами. Начиная с 2020 года российский сектор Forex контролируется АФД — некоммерческой саморегулируемой ассоциацией дилеров. Ассоциация находится под контролем Центробанка РФ, следит за работой дилеров-участников и решает возникающие у клиентов вопросы.

Что такое ПАММ-счёт на Forex и как им пользоваться?

ПАММ-счёт на рынке Forex представляет собой надстройку торговой программы, автоматически повторяющую все операции, проводимые дилером (опытным инвестором). Опытные дилеры Forex регистрируются на брокерском сайте (например, проект Альпари, ИнстаФорекс) как управляющие и предлагают клиентам размещать средства для получения прибыли.

Клиент, желающий вложить собственные средства в рынок Forex, может обратиться к биржевому брокеру (посреднику между дилером и инвестором), также рекомендовать опытного специалиста могут отдельные коммерческие банки. Например, консультацию опытного инвестора можно получить в Сбербанке. После подписания договора доверительного управления дилер заключает сделки на свои деньги, надстройка ПАММ автоматически повторяет его действия со средствами подключённых клиентов.

Сделки, совершённые управляющим, повторяются пропорционально вложенным клиентами средствам. Например, дилер хранит на торговом счёте 100 000 долларов и подключил ПАММ-счета клиенту А с депозитом 100 и клиенту В с депозитом в 300 000 долларов. Если дилер покупает японские иены на 500 USD (или 0.5% своих средств), торговый робот купит клиенту А японскую валюту на сумму 50 центов, клиенту В — на сумму 1 500 долларов США. Доход дилера-управляющего зависит от успеха его стратегии, полученный доход можно выводить только после закрытия ПАММ-счёта.

С юридической точки зрения ПАММ-счета — разновидность договора доверительного управления средствами, аналогичного паевым инвестиционным фондам или индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС). Функция доверительного управления на рынке Forex обладает следующими особенностями:

  1. Неразвитая законодательная база. В отличие от российских инвестиционных компаний или государственных структур, дилеры Forex не являются участниками АФД, поэтому клиенту нужно самостоятельно проверять репутацию управляющего перед подключением ПАММ-счёта. При возникновении спорных ситуаций клиент может обратиться к брокеру (посреднику) Forex, предоставившему контакты дилера (доверительного управляющего), однако судебное разбирательство нужно вести самостоятельно.
  2. Сравнительно небольшой порог инвестирования. В зависимости от конкретного управляющего, для начала использования ПАММ-счёта клиенту нужно внести от трёх до ста тысяч рублей на депозитный счёт, сделки можно заключать на любую сумму.
  3. Прозрачность сделок, совершаемых управляющим. С помощью торгового терминала клиент может отслеживать операции с ПАММ-счётом в реальном времени, анализировать совершённые сделки. Если инвестор планирует в дальнейшем работать на Forex самостоятельно, ПАММ-счёт поможет изучить тенденции валютного рынка, использовать выгодные стратегии. Если клиент обладает опытом инвестирования, отслеживание операций по счёту поможет оценить эффективность управляющего.
  4. Защита средств клиента от непродуманных сделок управляющего. Успешное ведение ПАММ-счетов улучшает деловую репутацию управляющего, выбранная стратегия игры на Forex влияет на его собственную прибыль, поэтому клиенты защищены от убыточных сделок.
  5. Свободный ввод и вывод средств. По желанию клиента, контракт с доверительным управляющим можно расторгнуть в любой момент, чтобы вывести средства на банковский счёт. Инвестор может открывать любое количество ПАММ-счетов у одного или нескольких доверительных управляющих, выбирая оптимальную доходность.

Основные недостатки ПАММ-счетов для рынка Forex — неразвитое регулирование этого рынка в России, а также сложность прогнозирования курсов валют. Инвестору следует самостоятельно изучить особенности работы валютного рынка, затем выбрать доверительного управляющего через легального дилера и вложить небольшую сумму (не более 10% от сбережений или свободных средств). К сожалению, на российском рынке действует масса дилеров, не обладающих лицензией Центробанка, поэтому все споры с такими организациями ведутся согласно законам той страны, в которой они зарегистрированы.

Как избежать мошенников и получить прибыль на рынке Forex? Общие рекомендации

Forex является площадкой для обмена валют по рыночному курсу, поэтому не регулируется законодательством и обладает повышенным уровнем риска для инвестора. На практике курс любой валюты зависит от политической, экономической ситуации, стратегии поведения крупных компаний и массы других факторов, поэтому трудно поддаётся прогнозированию. К сожалению, наряду с легальными дилерами Forex, работающими по лицензии Центробанка РФ и соблюдающими законодательство, на рынке действует масса мошенников, маскирующихся под иностранные компании. Избежать встречи с подобными организациями и защитить вложения помогут следующие действия.

Самостоятельное изучение особенностей работы валютного рынка. Инвестору, планирующему вкладывать деньги в Forex, следует изучить методы технического анализа работы биржи, а также познакомиться с видами валютных пар и динамикой их курсов. Рекомендуется обратить внимание на исследования финансовых аналитиков, обзорные статьи Центробанка, аналитические материалы финансовых СМИ (например, газета Коммерсант). Задача пользователя — оценить наиболее выгодные стратегии вложения в Forex, а также познакомиться с возможными рисками.

Выбор дилера через брокерскую компанию с лицензией Центробанка. С помощью портала cbr.ru инвестору следует выбрать одну из лицензированных организаций, выступающих посредниками между клиентами и дилерами Forex. Получив контакты дилера, инвестору нужно запросить его лицензию, образец договора на подключение ПАММ-счёта, а также проверить возможность обучения в демо-режиме. Благонадёжные специалисты готовы подробно ответить на все вопросы клиентов, предоставляют обучающие материалы для начинающих (бесплатно или за небольшую сумму денег), наряду с управлением ПАММ-счетами предлагают стандартное брокерское обслуживание.

Использование минимального депозита на торговом счёте. Рынок Forex отличается высоким уровнем риска, поэтому клиенту рекомендуется размещать сумму, которую он готов потерять в любой момент. Например, для начала торгов на Forex можно внести пять тысяч рублей и пополнять баланс только при успешной работе в первые несколько недель. Торговля с кредитным плечом может принести дополнительную прибыль, однако значительно повышает риск инвестора. Начинающим пользователям ПАММ-счетов не рекомендуется подключать эту функцию.

Подключение опции stop loss (автоматическое закрытие торговой сделки). В зависимости от версии торгового терминала, пользователь ПАММ-счёта может подключить опцию stop loss, чтобы остановить потерю собственных средств. Например, клиент разместил на депозите 5 000 долларов США и установил stop loss на 100 долларов. Если потери от неудачной сделки составили 100 долларов, доверительный управляющий автоматически закрывает её и сохраняет оставшиеся 4 900 долларов клиента. Если торговый терминал не поддерживает stop loss, в конце каждого торгового дня рекомендуется выводить прибыль, чтобы не потерять средства.

Как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования?

Дилеры Forex ведут ПАММ-счета под контролем какой-либо брокерской компании, поэтому инвестору доступен список из нескольких счетов, принадлежащих различным доверительным управляющим. При выборе ПАММ-счёта нужно обратить внимание на следующие особенности.

Статистика ведения счёта. Оптимальный вариант для инвестора — счёт, приносящий прибыль в течение последнего полугода (лучше 12 месяцев), с ожидаемой доходностью не больше 35-50% годовых. Также следует обратить внимание на максимальную «просадку» (убыток управляющего) и отклонение от ожидаемых показателей. Инвесторам не рекомендуется вкладывать средства в счета, существующие менее трёх месяцев, также следует учитывать возрастающий уровень риска работы Forex.

Стратегия доверительного управляющего. Перед открытием ПАММ-счёта инвестору следует узнать, какое кредитное плечо использует доверительный управляющий (рекомендуется не более 1:10), подключена ли опция stop loss, применяются ли высокорисковые стратегии инвестирования. Например, многие дилеры Forex используют метод Мартингейла (стратегия заработка за счёт крупных вложений), потенциально приносящий высокий доход с рисками потери средств. Оптимальный вариант для инвестора — доверительный управляющий, подключивший функцию stop loss и торгующий с умеренным уровнем риска (доходность таких счетов не превышает 30-50% в год).

Соотношение уровней ожидаемой доходности и риска. В целом, при торговле на Forex ожидаемая доходность должна в два-три раза превышать уровень риска. Например, максимальный убыток управляющего ПАММ-счётом составил 35% то величины депозита. В этом случае доходность его счёта должна составлять не менее 105% годовых. Для расчётов используется коэффициент Калмара, инвестору нужно разделить среднюю доходность на максимальную «просадку».

Планирование условий вывода средств. Инвестору рекомендуется заранее определить события, после которых все средства будут выведены с торгового депозита ПАММ-счёта на банковские реквизиты. Обычно депозит закрывается после получения убытка, превышающего предыдущий максимум по сумме либо сроку. Например, максимальная просадка по ПАММ-счёту за предыдущий год составляла 38%, однако после внесения депозита клиент потерял 40% вложенных средств и закрыл счёт.

Регулярный вывод полученной прибыли. Все средства на ПАММ-счёте клиента используются доверительным управляющим для заключения сделок, поэтому своевременный вывод прибыли поможет зафиксировать доход. Например, владелец ПАММ-счёта с высоким риском и доходностью заработал 30 долларов за счёт удачной стратегии доверительного управляющего. Если оставить эти деньги на депозите, вероятность получить больший доход и потерять все средства высока. Если вывести прибыль, клиент продолжает рисковать депозитом, однако уже сохранил 30 долларов дохода. Инвесторы, открывшие ПАММ-счета с невысокой доходностью и риском, могут выводить прибыль раз в несколько недель.

В целом, высокодоходные стратегии Forex отличаются повышенным уровнем риска, более надёжные доверительные управляющие приносят инвесторам меньшую прибыль. Оптимальная стратегия для начинающего инвестора состоит в распределении средств между более доходными рискованными ПАММ-счетами и консервативными, но менее выгодными аккаунтами. Например, 30% от суммы можно разместить на высокодоходном счёте, остальную часть средств доверить более надёжному управляющему.

Итоги

ПАММ-счета на рынке Forex позволяют инвесторам с небольшими суммами средств получать прибыль за счёт изменения курсов мировых валют. Рынок Forex отличается повышенным уровнем риска и недостаточным регулированием со стороны государства, поэтому клиенту рекомендуется самостоятельно изучить репутацию дилера перед заключением договора на открытие ПАММ-счёта. Во избежание потери средств и проблем с законом дилера (доверительного управляющего для ПАММ-счёта) следует выбирать через брокерскую компанию, обладающую лицензией ЦБ РФ. Список таких организаций публикуется на сайте Центробанка.

Перед открытием ПАММ-счёта на Forex клиенту следует изучить репутацию брокерской компании, проверить наличие российской дилерской лицензии у доверительного управляющего, оценить статистику ведения счёта и выбранную стратегию инвестирования. Наиболее безопасный вариант заработка на Forex состоит в инвестировании минимальной суммы средств в ПАММ-счета с доходностью не более 50% годовых.

Что такое ПАММ-счет и как он работает

ПАММ (PAMM) — это аббревиатура, она расшифровывается как Percent Allocation Management Module — модуль управления распределением процентов. Под процентами здесь понимается прибыль или убыток, полученные управляющим ПАММ счетом. Распределяются проценты между участниками данного счета.

Торгует на счете трейдер-управляющий, вкладываются в счет инвесторы. Инвесторы сами не торгуют.

Другими словами, ПАММ счет — это специальный счет для управления деньгами инвесторов, на котором управляющий совершает торговлю на средства инвесторов, но при этом не имеет возможности снять эти деньги. Вложившись в такой счет, вы можете не беспокоиться о том, что управляющий исчезнет с вашими средствами, эти деньги доступны ему только для торговли, но не снятия.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» margin_bottom=»20″ conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Обратите внимание, что это справедливо только в том случае, если ПАММ-счет открыт в одной из известных брокерских фирм, таких, как описано здесь. Если кто-то предлагает вам перевести деньги на некий сомнительный счет вне брокера, с обещанием каких-то огромных прибылей будьте предельно осторожны, скорее всего это мошенник.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text]Схематически принцип работы ПАММ счета и взаимодействия инвесторов и управляющих можно изобразить так:[/vc_column_text][vc_column_text]

Обычно, помимо средств инвестора, управляющий одновременно торгует и своими собственными. Деньги управляющего, участвующие в торговле, называются — капитал управляющего (КУ), а деньги инвестора — капитал инвестора (КИ). Сумма этих двух капиталов и составляют общий баланс ПАММ-счета.

ПАММ счет = КУ + КИ

Сделки на рынке управляющий осуществляет с использованием общей суммы средств КУ и КИ как единого торгового счета, а полученная прибыль или убыток распределяются между его участниками пропорционально их вкладу в ПАММ.

Зачем это нужно управляющим и инвесторам

Форекс — это то место, где деньги можно сделать только имея деньги. То есть, нужен начальный, стартовый капитал, а он есть не у всех. С пары сотен долларов много не заработаешь, а все мы приходим на финансовый рынок за одним — прибылью. Поэтому для трейдера-управляющего ПАММ счет — это прекрасная возможность увеличить торговый оборот и прибыль благодаря привлечению средств инвесторов.

Простой пример: собственный капитал управляющего — 1000$. Его торговая стратегия способна давать прибыль 20% в месяц. Если торговать на свои средства, то заработать можно всего 200$. Но если трейдер откроет ПАММ счет и привлечет инвесторов, которые суммарно внесут на счет еще 100.000$ (это вполне реально при хорошей торговле и далеко не предел), то прибыль по счету составит уже 20.200$ в месяц, из которых управляющий получит свой процент.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» margin_bottom=»20″ conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Так что заработок управляющего будет много больше, чем если бы он торговал только лишь на свои 1000$.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text]

В чем польза для инвесторов ПАММ счета

Как вы уже знаете, инвесторы получают свою долю прибыли по счету, пропорциональную их вкладу. Упрощенно говоря, тот, кто вложил 1000$ получит в 10 раз большую долю чем тот, кто вложил 100$. При этом собственноручно инвестору торговать нужды нет, как нет нужды и:

и другое.[/vc_column_text][TS_VCSC_Info_Notice panel_type=»warning» font_title_family=»Default:regular» font_content_family=»Default:regular» conditionals=»eyJ2aWV3ZXJzdGF0dXMiOiJldmVyeWJvZHkiLCJyZXN0cmljdGlvbiI6Im5vbmUiLCJ1c2Vycm9sZXMiOiIiLCJ1c2Vyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJ1c2VyY2FwcyI6IiIsIm90aGVyc2NvcGUiOiJhbnkiLCJvdGhlcnRhZ3MiOiIiLCJkZXZpY2V0eXBlcyI6IiJ9″]Инвестор доверяет трейдеру-управляющему ПАММ счетом торговать и приумножать капитал на счете, чтобы впоследствии получить свою долю прибыли, соответствующую размеру его инвестиции.[/TS_VCSC_Info_Notice][vc_column_text css=».vc_custom_1534429729417»]

Вознаграждение управляющего ПАММ счета

Дополнительно к прибыли по счету за свою долю в «общем котле», управляющий получает со средств инвесторов вознаграждение. Иначе получилось бы, что для управляющего не было бы смысла всем этим заниматься, если бы он получал только прибыль со своего КУ, тогда проще было бы просто торговать на свои.

Поэтому управляющий ПАММ счетом получает вознаграждение, размер которого может быть разным и указывается отдельно для каждого конкретного ПАММ счета. Можете считать это платой за работу управляющего.

Пример: общий баланс ПАММ счета 100.000 USD (КУ+КИ). Инвестор Иван вкладывал 10.000, инвестор Пётр — 20.000, капитал управляющего 50.000. Остальные 20.000 — вклады более мелких инвесторов. После получения прибыли 10% счет стал равен 110.000 USD. Теперь, так как получена прибыль 10%, заработанные средства распределяются между участниками счета пропорционально их вкладу:

  • Иван +10% =1000
  • Пётр +10% =2000
  • управляющий +10%=5000
  • Остальные средства аналогично распределяются между другими инвесторами пропорционально их вкладу

Но это еще не все. Так как в оферте управляющего указано, что его вознаграждение 20%, инвесторы дополнительно выплачивают ему по 20% от своего дохода. Поэтому:

  • Иван выплачивает 200 USD
  • Пётр — 400 USD
  • остальные инвесторы аналогично

Все расчеты происходят автоматически на сервере брокера и не требуют участия ни инвесторов, ни управляющего. Вот так и работает ПАММ счет на простом примере.[/vc_column_text][vc_column_text]

Ведущие брокеры с ПАММ счетами

ПАММ счета предоставляют многие брокеры, но не все из них одинаково хороши. Некоторые брокеры сами по себе не заслуживают доверия и имеют негативные оценки от инвесторов и трейдеров. В этом вы можете убедиться в нашем Рейтинге брокеров.

У других брокеров нет достаточно широкой аудитории инвесторов, что приводит к тому, что и перспективных ПАММ счетов тоже нет либо очень мало. Мы отобрали для вас самых раскрученных брокеров с широчайшими возможностями для инвестирования в ПАММ счета.[/vc_column_text][TS_VCSC_InspiredPricing_Container table_width=»200″ table_margins=»true»][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»Alpari» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2F9qg8||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупнейшая ПАММ площадка
  • Огромный выбор управляющих
  • 20 лет на рынке Форекс

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»InstaForex» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2Fizkz||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупная ПАММ площадка
  • Большой выбор управляющих
  • Система копирования сделок

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][TS_VCSC_InspiredPricing_Item table_title=»Forex4You» table_currency=»» table_cost=»» table_period=»» button_text=»На сайт брокера» table_style=»sonam» button_link=»url:https%3A%2F%2Fprofitov.net%2F5nb8||target:%20_blank|rel:nofollow»]

  • Крупная ПАММ площадка
  • Большой выбор управляющих
  • Система копирования сделок

[/TS_VCSC_InspiredPricing_Item][/TS_VCSC_InspiredPricing_Container][vc_column_text css=».vc_custom_1534430005939»]ПАММ счет весьма привлекателен для управляющего потому, что позволяет привлечь дополнительные средства в торговый оборот и значительно увеличить доход. А среди инвесторов главным образом благодаря тому, что для того, чтобы получать приличный доход на Форекс, совсем не обязательно обладать глубокими познаниями о рынке и нет необходимости тратить время на трейдинг, достаточно просто знать, что такое ПАММ-счет. Все остальное сделает управляющий, можно просто время от времени заходить и проверять как идут дела.

Таким образом, между инвестором и управляющим устанавливаются взаимовыгодные отношения. Инвестору остается лишь выбрать хорошего управляющего, который бы торговал успешно, так как не стоит забывать, что торговля на Форекс несет высокие риски и если ваш управляющий окажется не достаточно профессиональным, вы можете потерять деньги.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]

Список русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

Добавить комментарий