Основные правила money management и управления капиталом трейдера

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

Мани-менеджмент — искусство управления капиталом. (Часть 1) История, правила, советы

Если у тебя есть система управления капиталом – ты обречен на успех.

Привет, дорогой трейдер-читатель блога RoboForex!

В этом посте мы предлагаем обсудить один из важнейших прикладных аспектов инвестирования и трейдинга – Мани-менеджмент (Money Management) или искусство управления деньгами. Также я попытаюсь рассказать и объяснить что такое капитал, как им можно управлять, чтобы достигать тех или иных результатов.

Классическое определение гласит, что Money Management (Мани-менеджмент) — это процесс управления деньгами (личным капиталом), который включает в себя инструменты, приемы и методы сохранения и преумножения средств. Но мы добавим, что в нем также содержится набор правил и техник, направленных одновременную минимизацию рисков параллельно с максимизацией прибыли.

Начинающие трейдеры, обычно считают, что мани-менеджмент — это скучная бухгалтерия, ведь им куда интереснее угадывать и побеждать рынок, думая о сиюминутном эффекте заработка. Сиюминутные эффекты приносят радость победы, но их очень мало. Такой подход обычно заканчивается поражением, поскольку является игрой с рынком, а не серьёзным систематическим подходом. Вот только после осознания того, что трейдинг требует использования торговой стратегии, разработки торгового плана, человек начинает задумываться об изучении моделей управления капиталом.

Что такое капитал

Сущность капитала можно характеризовать с разных точек и под разными углами зрения. Обобщенно капитал — это накопленная ценность затраченных ресурсов, сил и труда. Также под капиталом стоит понимать любой рыночный актив, накопленный путем сбережения отдельно от потребляемого, и приносящий доход владельцу. Иными словами, капитал выражается в материальных, денежных, интеллектуальных средствах, позволяющих своему владельцу вести предпринимательскую деятельность. Капитал является основным источником благосостояния его собственника. Динамика капитала является основным мерилом и показате¬лем уровня эффективности хозяйственной деятельности компании и ее рыночной стоимости.

История и хронология развития научного мани-менеджмента

Основные принципы управления капиталом изначально были придуманы для игр.

Моментом зарождения идей о мани-менеджменте можно считать научную статью по оценке риска Даниэля Бернулли (Daniel Bernoulli) 1738 года, которая подтолкнула к развитию «теорию ожидаемой полезности». В этой статье автор предположил, что людям присуща логарифмическая функция полезности. Он отметил, что когда прибыль не изымается, а снова реинвестируется, то для оценки степени рискованности сделки необходимо определить среднее геометрическое значение от вероятности каждого возможного исхода сделки (степени риска каждого из проекта) в отдельности.

ТОП лучших платформ для торговли бинарными опционами:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

В 1936-м в статье «Спекуляции и арбитраж» Д, Дж. Уильямс (D.J. Williams), описывая торговлю хлопком, утверждал, что спекулянт должен сделать ставку на репрезентативную цену в будущем. Он указывает, что если прибыли и убытки трейдеров реинвестируются на рынке, методом расчета такой цены будет вычисление геометрического среднего из всех возможных оценок при данных условиях. Например, вероятностное распределение каждого значения цены в будущем может выглядеть так: 20%, что цена будет иметь значение X, 30%, что цена будет иметь значение Y, 50%, что цена будет иметь значение Z после определенного периода времени.

В 1944 году математик Джон фон Нейман (John von Neumann) и экономист Оскар Моргенштерн (Oskar Morgenstern) опубликовали «Теорию игр и экономического поведения», на которой базируется современная теория игр. В ней была описана функция полезности фон Неймана-Моргенштерна, которая представляет собой математическое ожидание полезности набора благ с заданным распределением вероятностей. Это означает, что полезность является линейной по вероятностному распределению.

В 1956 году ученый из Bell Labs Ларри Джон Келли-младший (John Larry Kelly Jr.) опубликовал работу “Новая интерпретация скорости передачи информации”. В этой работе Келли показал, что для достижения максимального роста дохода, игроку нужно максимизировать ожидаемую величину логарифма своего капитала, при ставках. Предполагается, что капитал у игрока делится до бесконечности и прибыль снова реинвестируется. Эта система сложна тем, что для правильной работы нужна оценка вероятностей исходов. Если проще, то формула Келли дает ответ на интересующий всех игроков вопрос – как совершить ставку с положительным ожиданием выигрыша.

f=b*p-q/b

  • b — шанс на выигрыш
  • p — вероятность выигрыша
  • q — вероятность проигрыша

В 1962 году Эдвард О. Торп (Edward O. Thorp), американский профессор математики, автор и игрок в блэкджек, написал работу “Крупье”, которая стала классикой в своём роде и была первой книгой математически доказывающей, что блэкджек может быть выигран с помощью подсчета карт.

В 1976-м Гарри Макс Марковиц (Harry Max Markowitz) утверждал, что формализация последовательности игровой ситуации и критерий максимизации ожидаемого логарифма доходности портфеля, определяющий асимптотическую оптимальность управления, принятые Мертоном (Merton) и Самуэльсоном (Samuelson) (1974) и Голдманом (Goldman) (1974) является неприемлемым, поскольку это нарушает представление о том, что только при стандартизованной форме игры необходимо производить сравнение стратегий.

Критерием Марковица при формировании инвестиционного портфеля является соотношение доходность-риск (эффективность управления портфелем) в отличие от критерия Келли, определяющего темп роста капитала, с учетом реинвестирования доходов. Вследствие эффекта реинвестирования управление капиталом по системе Келли может давать очень серьёзные просадки при неблагоприятном стечении обстоятельств.

В 1990-м Ральф Винс (Ralph Vince) написал книгу «Формулы портфельного менеджмента», в которой он популяризовал и расширил формулы Келли под видом метода определения размера позиции, и назвал его “оптимальное F”.

В 1992-м Винс пишет книгу «Математика управления капиталом», в которой он соединяет своё “оптимальное F” касающееся размера позиции с оптимальным портфельным менеджментом.

В 1995-м Винс опубликовал свою третью книгу по управлению капиталом, в которой детально проработал и конкретизировал своё “оптимальное F”, и описал новую модель формирования портфеля.

В 1996-м Браун (Browne) и Уитт (Whitt) рассмотрели Байесовскую версию для азартных игр и инвестиционных задач, где лежащий в основе случайный процесс имеет значения параметров, которые являются ненаблюдаемыми случайными переменными, а также получили обобщение критерия Келли. Предположим, что может быть две причины, по которым трава может стать мокрой: сработала поливочная установка, либо прошел дождь. Также предположим, что дождь влияет на работу поливочной машины (во время дождя установка не включается). Тогда ситуация может быть смоделирована проиллюстрированной Байесовской сетью. Все три переменные могут принимать два возможных значения: T (правда — true) и F (ложь — false).

В 2002-м Евстигнеев (Evstigneev) и Шенк-Хоппе (Schenk-Hoppe) доказали, что любая инвестиционная стратегия, предполагающая рефинансирование постоянной доли капитала, дает строго положительную экспоненциальную кривую темпа роста состояния инвестора на финансовом рынке. При этом цены описываются стационарным случайным процессом и соотношения цен являются невырожденными (при условии, что инвестор торгует по крайней мере двумя активами).

В 2004-м Андерсон (Anderson) и Фафф (Faff) испробовали торговлю с помощью простых и общедоступных торговых правил на пяти фьючерсных рынках и реинвестировали прибыль с помощью методики “оптимального F”, описанной Винсом. Они пришли к выводу, что в управлении капиталом при спекулятивной торговле фьючерсами более важную роль играет рентабельность активов, показав существенные различия в прибыльности трейдеров в зависимости от того, как агрессивно они торговали фьючерсными контрактами.

Правила мани-менеджмента

Поскольку трейдер использует свой капитал (депозит), как инструмент работы, то для успешной торговли мани-менеджмент играет важнейшую роль. Умение управлять капиталом является таким же важным аспектом, как и правильное использование той или иной стратегии. Всю совокупность правил и принципов мани-менеджмента можно условно разделить на три части:

Управление депозитом;
Расчет объема сделки;
Торговые правила.

Управление депозитом

Правила управления депозитом определяют, какую сумму можно выводить с торгового счета, а какую часть прибыли оставить для дальнейшей торговли. Управление депозитом позволяет определить конкретные цели работы. Размер депозита становится ориентиром, с помощью которого трейдер понимает, когда можно применять те или иные новые подходы. Здесь определяются конкретные уровни дохода, которые трейдер планирует использовать как ключевые для развития.

Например, трейдер начал торговлю с депозитом в 1000 долларов. Согласно своей стратегии управления депозитом, после достижения уровня депо в 2000 долларов, четверть он выводит, еще четверть оставляет на счету, для открытия параллельного счета или для ведения более агрессивной торговли.

Расчет объема сделок

Эта часть мани-менеджмента связана с риск-менеджментом (управлением рисками). Трейдер должен сопоставлять размер лота с величиной депозита для максимизации прибыли и стараться не допускать значительного убытка в случае серии неудачных сделок.

Убытки или просадка – это не случайность, а естественная часть торгового процесса. Убыточные сделки будут наблюдаться даже тогда, когда трейдер максимально эффективно использует выбранную стратегию. Для того чтобы серия убыточных сделок не обнулила депозит, а теория вероятности играла на стороне трейдера, депозита должно хватать не на 4-5 ордеров, а на 20-30.

Эффективный расчет объема сделок позволяет оставаться с прибылью даже тогда, когда из десяти сделок половина оказались убыточными. Это достигается за счет разных приемов вроде уменьшения лота в период просадок и его увеличения, когда трейдер идет в ногу с рынком. Это позволяет прибыли от нескольких ордеров перекрыть убыток от целой серии неудачных.

Также от размера лота зависит еще и величина убытка после Стоп Лосса. Обычно она составляет треть от Тейк Профита, но этот показатель может изменяться в зависимости от торгового инструмента, волатильности и стратегии.

Расчет может происходить по нескольким правилам:

• Исходя из объема капитала;
• Исходя из правил выбранной стратегии;
• Исходя из потенциального убытка.

Например, лот может увеличиваться при увеличении депозита, чтобы постепенно наращивать капитал в более высоком темпе. Если депозит трейдера – 1000 долларов, и лот составляет 1% от этой суммы, то речь идет о 10 долларах. Но когда депозит составляет уже 20 000 долларов, то и лот превращается в 200 долларов.

Торговые правила мани-менеджмента

Отталкиваясь от своей стратегии и стиля торговли трейдер составляет индивидуальный список правил по управлению капиталом, который должен сгладить негативный эффект от недостатков его торговой системы.

Примеры таких правил:

  1. Если трейдер завершил 2-3 убыточные сделки подряд, больше в этот день он не торгует.
  2. Если депозит за торговый месяц уменьшился больше, чем на 20%, стоит сделать перерыв на 2-3 недели.
  3. Если прибыль в день достигла 2-5%, то до конца дня нужно прекратить торговлю.
  4. Если трейдер за день работы трижды нарушил правила мани-менеджмента, стоит сразу прекратить работу до следующего дня.
  5. Не открывать больше двух сделок одновременно и больше 5 – в течение суток.

Все эти правила могут варьироваться индивидуально. Они должны основываться как на личном опыте трейдера, так и на условиях его стратегии.

Психологические нюансы мани-менеджмента

Соблюдение правил мани-менеджмента позволяет трейдеру развить дисциплинированность и чувство защищенности. Прежде всего трейдер должен определить для себя размер лота, с которым ему будет психологически комфортно работать, чтобы временная просадка не смогла вабить его из равновесия.

Жесткий мани-менеджмент защищает от пагубных последствий жадности, ведь трейдер не поддается искушению заключить сделку лотом побольше, надеясь на везение.

Также мани-менеджмент позволяет бороться со страхом в период, когда трейдер от скуки или по другим причинам начинает менять свою стратегию, открывая сделки хаотично. Мани-менеджмент позволяет не слить депозит в такие периоды.

Трейдеру необходимо понимать, что избежать просадок не получится, но зато удастся их оптимизировать. Осознание этого укрепит уверенность и позволит избежать необдуманных действий. Это поможет эффективнее бороться с эмоциями и четко следовать плану и торговой стратегии.

Практические советы мани-менеджмента

Главная задача трейдера должна заключаться в том, чтобы, прежде всего, сохранить, а уже затем приумножить свой капитал. Поэтому и практика мани-менеджмента начинается с создания общей стратегии управления торговими средствами.

В каждой операции трейдеру сначала необходимо оценивать риск, а уже потом потенциал прибыли. Если трейдер работает успешно, то объем лота можно увеличить на 1-2%, но если начался период просадок его необходимо уменьшить. Также рекомендуется вести запасной счет и не торговать всем капиталом.

Количество сделок не должно быть большим, если это не противоречит стратегии, как в случае со скальпингом. В противном случае вырастут и риски, а также психологическое давление на трейдера и вероятность совершения различных ошибок.

В следующем посте я расскажу о наиболее популярных моделях мани-менеджмента, которые принято считать наиболее эффективными.

Мани Менеджмент в трейдинге — 6 основных правил

Правила управления капиталом в трейдинге — это то, без чего не обходится не один профессиональный трейдер. Фактически можно сказать, что соблюдение правил управления мани менеджментом является одним из главных отличий опытного трейдера от новичка.

В этой статье мы поговорим про правила и риски мани менеджмента, обсудим почему так важно их соблюдать и к чему может привести торговля без них.

1. Что такое мани менеджмент простыми словами

Мани менеджмент зачастую трейдеры называют по-другому: «правила управления деньгами». По сути это одно и то же. Почему же так важно соблюдать эти правила?

Форекс брокеры дают возможность открывать позиции с огромными кредитными плечами (до 1 к 500). На свой $1 брокер может дать Вам еще $500 взаем. Начинающие трейдеры по своей не опытности перебарщивают с такими возможностями и открывают сделки с плечами 10, 50, 100, не понимая того, что они «ходят по лезвию ножа» в прямом смысле.

Например, если взять кредитное плечо 20, то, чтобы потерять весь свой депозит достаточно отклонения цены всего на 5% от цены покупки или зафиксировать пять подряд убыточных сделок по 1%.

Многие могут возразить, что: «не беря плечо много не заработаешь». Не спорю, плечо дает колоссальные возможности для заработка, но с другой стороны и риски для «слива» депозита так же возрастают. Готовы ли Вы к такой рискованной игре? Профессиональные и успешные трейдеры никогда не берут на себя слишком большие риски. В этом то один из ключевых секретов успеха на фондовой бирже.

Профессионалы чаще всего торгуют только на свои деньги без использования заемных средств.

«Рискуйте не больше, чем Вы можете потерять, но рискуйте достаточно, чтобы заработать» Эд Сэйкота

2. История появления мани менеджмент

Истории мани менеджмента всего чуть более 100 лет. Родоначальником мани менеджмента считается трейдер Ливермор, который добился выдающихся результатов еще в начале 20 века. Он первый придумал набор правил ММ для своей торговли.

Изначально мани менеджмент появился как одна из стратегий в казино (азартных играх). С помощью грамотного управления ставками можно было зарабатывать и обыгрывать игорные заведения.

Принцип мартингейла

Например, если есть широко распространенный принцип «Мартингейла». Смысл следующий: если ставка проиграла, то в следующий раз поставить в два раза больше. И так удваивать ставку каждый раз, пока не будет выигрыша. Этот подход очень плохой и в трейдинге он приведет в конечном итоге к полному сливу.

Связано это с тем, что серии убыточных сделок могут быть очень затяжными. Вплоть до 20-30 сделок подряд. А если после каждого проигрыша увеличивать ставку в двое, то естественно, что депозита не хватит покрыть такие убытки.

3. Правила управления капиталом Ливермора

  1. Открывать позиции только маленькими лотами. Если сделка оказалась успешной, то докупать еще.
  2. Всегда использовать стоп-лосс.
  3. Не рисковать в одной сделке более 5% от общего капитала.
  4. Если рынок идет в Вашем направлении, то просто ждите. Не надо дергаться и искать точки выхода. Тренд никогда не изменяется мгновенно.
  5. Частично выводите прибыль.

Правила Ливермора были простыми и являются актуальными до сих пор. Однако порой он сам же их и нарушал. Видимо поэтому он и терял свое состоянии несколько раз, а потом снова поднимался до миллионов долларов.

Жизненный путь Ливермора окончился трагично. После очередного провала на бирже он покончил с собой.

4. Почему важно соблюдать Мани Менеджмент

На Форексе и других финансовых рынках практически любая сделка — это 50/50 (и это без учета комиссии на спред и своп), т.е. можно как выиграть, так и проиграть. Никакой даже самый продвинутый аналитик не может точно дать гарантию куда пойдет цена в отдельно взятой сделке. Рынок крайне не стабилен. В краткосрочном обзоре движение цены выглядит хаотично. Давать более точные прогнозы можно только на дневных графиках (а это уже больше инвестиционный подход, чем трейдинг).

Исходя из реальности рынка (шансы 50/50) может показаться, что зарабатывать на бирже просто невозможно. Но применяя правила мани менеджмента, можно даже при таком соотношении иметь высокие доходности.

Вы думаете, что профессионалы никогда не теряют деньги? На самом деле, процент выигрышных сделок у них составляет в районе 30-50%, но средний размер прибыльных сделок гораздо больше, чем убыточных. В итоге сумма всех выигрышей перекрывает все убытки и в расчете за какой-то период получается профит.

Если трейдер торгует наобум и добивается результатов, то это связано с чистым везением, а результаты будут лишь краткосрочным явлением. На рынке добиваются успеха лишь те, кто сделал трезво с холодным расчетом просчитал мани менеджмент, а дальше просто следует своей торговой системе.

5. Правила Мани Менеджмент на Форексе

Риск потерять свой депозит при соблюдении базовых правил мани менеджмента ничтожно мал. Даже, если у трейдера будет затяжная «черная полоса», то все потери будут ограничены, а значит у него будут шансы восстановить свой баланс.

Можно придумать различные интересные правила для управления капиталом. У каждого трейдера должен быть свой подход, который будет удобен его психике и стратегии. К примеру кто-то может ограничивать дневные потери, кто-то недельные, кто-то месячные. Скажем, если потеря за день уже составила 0,5%, то необходимо просто закрыть все сделки и выключить терминал. Это правило многих успешных трейдеров:

Итак, рассмотрим фундаментальные правила управления капиталом.

5.1. Ограничивать риск на сделку

Рекомендуются ограничивать свой убыток исходя из процента риска на одну сделку. Максимальный убыток в учебниках берут 2% от депозита. То есть в одной сделке (или группе сделок) Вы не должны потерять больше 2% от депозита.

Здесь есть тонкий нюанс, который надо пояснить чуть подробнее. К примеру наш депозит 100 тысяч. Мы покупаем 100 единиц товара по цене 1 тысяча. С учетом правила максимального убытка в 2% мы должны выйти из сделки, если цена опустится до 980 (это как раз и есть -2% от цены в 1000). Здесь все понятно.

Теперь представим ту же ситуацию, но на данный момент у нас будет куплено 50 единиц товара (сумма покупки 50 тысяч). В этом случае мы можем поставить смело стоп-лосс на 960 (т.е. сместить его ниже на 2%). Потому что наша цель не потерять более 2 тысяч в одной сделке.

Главная идея: ограничивать убыток исходя из суммы покупки. Если торговать с плечом, то соответственно стоп-лосс будет короче.

Это правило позволяет комфортно переживать убытки и здраво смотреть на рынок. Риск проиграть 50 раз подряд (по 2%) настолько мал, что его сложно выразить числом. Поэтому те трейдеры, которые придерживающиеся этого правила никогда не проигрывают все свои деньги.

Почему именно риск выбран в 2%? Это значение считается классикой трейдинга, поскольку психологически это небольшая сумма и мы даем цене пространство для колебаний. Естественно ничто не мешает выбрать другое значение 1%, 3%, 5% для своей торговли.

5.2. Ставить стоп-лосс

Стоп-лосс позволяет ограничивать убытки. Трейдеры крайне не охотно их ставят. Ведь словить «лося» никто не хочет. Фактически это фиксация убытка. Сколько раз после срабатывания стопа цена разворачивалась и шла в нужном направление? Такие ситуации каждому знакомы. Для трейдера крайне больно быть выкинутым с рынка с зафиксированным убытком, при том, что он в целом угадал направление. На Форексе очень часто присутствует элемент выноса стоп лоссов.

Но не смотря на это, стоп-лосс позволяют ограничить депозит от сильных потерь. Трейдер должен понимать, что не все сделки прибыльные. Поэтому обязательно надо ставить и стопы и ограничивать свои потери. Лучше потерять сейчас 1%, чем через неделю уже сидеть с убытком в 10%.

5.3. Не открывать позицию на все деньги

Любой трейдер стремится «выжать» из своего депозита максимум прибыли. Поэтому абсолютно логично, что большинство открывают позиции на полный депозит. Как показывает практика, этот подход имеет скорее минус, чем плюс.

Наверняка у Вас были ситуации, что рынок дает отличный шанс для входа, а Вы уже сидите в позиции и не можете себе позволить купить еще? У меня такие ситуации были постоянно. Они и сейчас происходят.

Чтобы решить эту проблему достаточно входить в рынок постепенно. Например, открыть позицию на сумму 5-10% своего депозита. Таким образом, у Вас будет еще много шансов, чтобы докупиться. Естественно усреднять убыточную позицию я не рекомендую никому.

В идеале всегда иметь некий резерв, который можно всегда подключить к торговле, чтобы сделать еще больше денег.

5.4. Используйте плечо только в случае необходимости

Мани менеджмент вполне допускает маржинальную торговлю с использованием заемных средств (кредитное плечо). В периоды сильного тренда это полезно для наращивания своего капитала. Главное делать все адекватно и ни в коем случае не пересиживать убыток. Возможность взять в долг у брокера очень заманчиво. Но такая игра является нарушаем правил мани менеджмента.

Мани менеджмент предлагает разумное управление своим депозитом, не создавая себе излишние риски. Кредитное плечо позволяет делать больше денег, но в такой же пропорциональности их и терять.

Математика в случае убытка находится не на стороне трейдера. Помните, чтобы отыграть 10% убытка, нужно заработать 11% в плюс. А чтобы отыграть 50% убытка, необходимо уже 100% прибыли. Отыгрывать всегда приходится больше, чем потерять.

Поэтому используйте плечи только в случае крайней необходимости, когда рынок дает очевидный шанс сделать деньги. Рекомендую никогда не брать плечо выше 3 в торговле. Не теряйте свой рассудок, когда можно купить еще больше.

На Форексе ситуация немного другая. Здесь адекватное плечо может быть чуть выше — до 5.

5.5. Соотношение потенциальной прибыли к убытку 3 к 1 и больше

Классическим подходом к разработке стратегии является то, что трейдер заранее знает где будет стоп-лосс, а где будет тейк-профит. Поэтому он знает соотношение потенциальной прибыли к убытку.

Например, потенциальная прибыль 1000 пунктов, а убыток 300 пунктов. В этом случае коэффициент составляет 3,33 (1000/300). Это хороший показатель. Если есть сигнал, то в такую сделку стоит войти.

Главная идея этого правила заключается в том, чтобы открывать сделки, которые смогут принести потенциальной прибыли больше, чем убытка. При этом оптимальное соотношение должно быть где-то от 3 к 1 и больше.

Такой подход в краткосрочной торговле может показать убыток. Но в долгосрочном выражении всегда оправдывает себя. Поэтому остается лишь придумать где искать точки входа.

5.6. Не мешайте прибыли расти

С ограничением убытков все понятно. Не надо допускать, чтобы убыточная позиция становилась еще больше. А что делать, если растет прибыль?

Есть очень простое правило: «не мешать прибыли расти». Трейдеры новички видя прибыль всегда пытаются ее зафиксировать как можно скорее. В итоге получается, что они выходят раньше, чем нужно и зарабатывают копейки. Такой подход неправилен. Нужно перебороть себя и давать прибыли расти.

Не надо искать точки выхода на растущем рынке. История показывала, что рынок может расти несколько лет подряд.

Мани менеджмент позволяет управлять рисками, что очень важно для торговли. Это строгий и холодный расчет для достижения целей. Все трейдеры, которые остаются на рынке всегда приходят к мысли, что ММ является одним из ключей к успешному трейдингу.

Мани-Менеджмент на Форекс. Правила мани-менеджмента для успешного трейдера.

Трейдерский доход, полученный от деятельности на Форексе, создается во время ведения торгового процесса с валютными парами. Считается стандартным условием, когда цена приобретения меньше чем цена продажи. В некоторых случаях рынок имеет способность сильно кардинально менять свою направленность, что приводит к переходу сделки в статус «убыточной» и такую сделку правильнее всего просто закрыть. При этом резкое закрытие позиции может повлечь за собой достаточно негативные последствия в виде существенных материальных потерь. Следует хорошо разбираться в уровнях безопасного выхода из позиции, даже в случае просадки. Если говорить немного проще, то в своих действиях нужно руководствоваться определенными рекомендациями относительно правильного управления своим капиталом.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

С проблемой просадок чаще всего сталкиваются те, кто только стоит в начале трейдерского пути, ведь они из всех сил стараются овладеть ситуацией на рынке и при этом совершенно не учитывают все обстоятельства дела. Кроме этого здесь огромную роль играет отсутствие необходимых знаний и навыков. В виду этого необходимо иметь определенный алгоритм действий, согласно которому действовать на рынке и снизить риск просадок. Для решения данной задачи была создана специальная система более известная под названием «мани – менеджмент». Каждый, кто решается вести торговлю должен предварительно понять главный смысл, а также хорошо запомнить основные правила.

Что подразумевает понятие, мани–менеджмента?

Опытные специалисты в данной сфере деятельности настаивают на том что для того чтобы достигнуть хороших результатов на рынке Форекс, необходимо эффективно применять все правила этой системы. Следует обратить внимание, что при любом отхождении от правил и до пускании даже самых не значительных ошибок могут появиться достаточно негативные последствия. Под понятием мани – менеджмента Форекса подразумевают контроль, а также воздействие на рыночные риски. Кроме этого понятие включает в себя оптимизацию личных денежных средств находящихся на счету. Перед тем как непосредственно перейти к процессу торговли необходимо изначально самому себе ответить на следующие вопросы:

  • Какой размер денежной суммы допустим для проигрыша?
  • Какую степень закрытия ордера нужно соблюдать при «недостоверных» прогнозах?
  • Допустимый размер риска относительно депозита?

Дать ответы на все выше представленные вопросы может, именно мани – менеджмент. Данная система является главной концепцией доходности, безопасности, а также систематичности ведения торговли в условиях финансового рынка.

Конечно же, трейдеру под силу получать доход даже без применения основных правил управлением капиталом, но как показывает практика, это длится только до определенного момента. Всего лишь одна «неудачная» сделка может привести к полной потери своего депозита. Зачастую такая ситуация происходит с начинающими трейдерами. У мани–менеджмента есть одна очень важная задача – это снижение риска потери личных денежных средств.

Действительно эти правила так важны?

В процессе выбора и изучения торговой стратегии даже с самым высоким уровнем эффективности нередко всплывает отсутствие очень важно раздела – управление деньгами. Торговля считается доходной, а также стабильной только в том случае, когда профит регулярный, а действия при этом последовательные. В виду этого стоит обратить внимание, что между новичками и настоящими профессионалами существует одна очень важная отличительная черта – знание, как правило, распоряжаться личными денежными средствами. Профессионалы торгуют на основе четких правил, а новички просто действую на авось, и проверяют уровень своего везения. На основе полученных результатов исследований можно сделать вывод, что даже при небольшом количестве сделок, если половина из них будет прибыльными, то трейдер остается в достаточно приличном выигрыше и это, потому что используются правила мани – менеджмента. В процессе создания собственной стратегии важно учитывать все приведённые правила, ведь только так работа начнет приносить доход.

Основные рекомендации мани–менеджмента используемые для рынка Форекс такие:

  1. Ни в коем случае нельзя вкладывать все имеющиеся собственные средства в одну брокерскую компанию. Данная рекомендация создана на основе принципа разделения рисков. Кроме этого не желательно задействовать все имеющиеся денежные запасы для торговли с единственным инструментом. Правильнее всего провести деление средство на небольшие суммы. Так при неудаче удастся лишиться только небольшой части капитала.
  2. Увеличение сумм контрактов необходимо проводить постепенно. Не стоит делать большое увеличение сразу.
  3. Никогда и ни при каких обстоятельствах не стоит преследовать цель «отыграться». Даже самые незначительные эмоциональные вспышки могут стать причиной проигрыша. С этим связанно достаточно много просадок. Особенно это касается начинающих трейдеров. Торговать на Форекс необходимо максимально обдуманно. Ни на минуту не стоит забывать о правилах. Только таким образом получится избежать просадок.
  4. Никогда не стоит вкладывать большие денежные суммы в новый счет. Разные брокерские компании рекомендуют вносить самые различные денежные средства, но при этом даже 20 долларов хватит, чтобы начать торговать. Брокерам выгодно, когда трейдеры инвестируют приличные суммы. Многие трейдеры стремясь мгновенно разбогатеть, вкладывают большие денежные средства, но ни к чему хорошему это не приводит.
  5. Нельзя допускать перегрузки капитала. Достаточно большое количество новичков необдуманно пользуются кредитным плечом. Такая услуга позволяет совершать большие сделки, даже если собственных денег в разы меньше. Многие эксперты и специалисты настаивают на том, что не стоит стремиться к объемным контрактам. На самом деле хватит кредитного плеча не превышающего 1:100. Все дело в том, что это может приносить не только пользу, но и существенный вред.
  6. Не стоит пытаться создать много ордеров одновременно. В случае неправильного прогноза рыночных тенденций очень сильно повысится степень риска. В случае когда ситуация пойдет не нужным путем будет очень тяжело закрыть все открытые сделки. Помимо этого увеличивается степень нагрузки на депозит. Появление эмоций толкает трейдеров на самые необдуманные поступки. Одновременная работа с несколькими валютными парами, не должна допускать открытие большого количества сделок. Изначально необходимо получить навыки вывода ордера в плюсовое или хотя бы безубыточное состояние.
  7. Необходимо применять заявку «Стоп-лосс». Торговать без этой заявки – это то же самое что испытывать свою удачу. Сделка без этого вида защиты может быть не только неудачной, но и фатальной, то есть приведет к потери всего депозита. К примеру, когда рынок кардинально меняет свое направление в связи с некоторыми обстоятельствами, а трейдер не может вовремя закрыть ордера. Следует обратить внимание что уровень «стоп – лосс» должен быть несколько меньше чем уровень желаемого профита.
  8. Очень важно уметь использовать «Трейлинг – стоп». Это специальный алгоритм руководства заявкой, что перемещает его при развороте стоимости в противоположную сторону с фиксацией дохода.
  9. Нужно четко для себя установить какая степень риска допустима. Даже в виду большой выгоды сделки и уверенности в себе, нужно помнить о том, что все существующие риски все- таки лучше ограничить. Опытные специалисты утверждают, что лучше всего ставить сумму не больше 5 процентов от размера собственного депозита. Что это даст? Если было решено что риск не превышает 5% от имеющейся сумы на депозите. Согласно установленного ордера «Стоп–лосс» размер предполагаемых потерь равен 5%. Осуществляя торговую деятельность на Форекс таким образом можно допустить около 50 проигрышных операций. Если же поступить не рассудительно и проигнорировать рекомендации мани – менеджмента, то потерять все денежные средства можно всего за несколько проигрышных ордеров.
Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Рассчитать сумму допустимую для риска достаточно просто. Допустим, что на открытый депозит было внесено 4 тысячи долларов. При этом для торговли выбрана такая валютная пара как EUR/USD. В данном случае не имеет никакого значения, какая именно стратегия используется. Допускаем, что была уловлена необходимая точка входа. При риске равном 2 процентам, размер лота составит 80$, поскольку просадка больше чем данная сумма вообще не допускается. Имея данные о точке входа и степени «Стоп–лосса» можно приблизительно посчитать объем лота открывающегося ордера.

  1. Правила мани–менеджмента для Форекса акцентируют внимание на том, что ни в коем случае нельзя входить в сделку, где отношение дохода к убытку ниже 1:2. Этот показатель дает понять, что большая просадка может компенсироваться только одним доходным ордером.
  2. Закрывать ордера следует даже при небольшой прибыли. Еще ни кто из профессиональных трейдеров не делал попыток за одну сделку заработать огромные денежные средства. Опытные, а также успешные специалисты постепенно увеличивают свои заработки.
  3. В процессе ведения торговли необходимо использовать только те финансовые инструменты, которые наиболее понятны и отвечают имеющимся личным требованиям.
  4. Никогда нельзя перетруждаться. Крайне не желательно вести торговый процесс в ночное время суток. Нарушение сна очень негативно сказывается на состоянии организма. На оба полушария человеческого мозга оказывается большая нагрузка, что в дальнейшем приводит к привыканию. В результате этого мозг начинает работать намного медленнее.

Небольшое дополнение к рекомендациям

При одновременном открытии больше двух сделок, прогнозируемый размер риска, который упоминается в 9 пункте, разделяется на все имеющиеся контракты. При трех одинаковых сделках размер риска по каждой не должен превышать 0,6 процента от суммы депозита. На просторах Интернета существуют стратегии, в которых значение «Тейк–профит» равное «Стоп–лоссу». Для них характерен очень большой уровень риск, но в данном случае принимать решение может только сам трейдер. Мани–менеджмент по своей сути – главный момент торгового процесса. Даже в случае использования эффективной стратегии и при наличии дисциплины, не удастся добиться хорошего успеха, если не соблюдать правила.

Список русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов для СНГ!
    Бесплатное обучение трейдингу и демо-счет!
    Получите бонус за регистрацию, перейдя по ссылке:

Добавить комментарий